개인연금 포트폴리오 가이드 및 운용 전략 (2025년 11월)
당신의 개인연금 계좌가 시장 변동성 속에서 흔들리고 있다면, 지금이 포트폴리오를 점검할 시점이다.
이 글은 매월 초 공개하는 개인연금 포트폴리오 연재로, 2025년 11월 시장 상황을 관통하는 투자 로직과 운용 전략을 명확히 제시한다.
포트폴리오 구성 원칙
이 포트폴리오는 공격형 구성(주식형 집중), 해외주식 중심, 장기 보유 전략을 원칙으로 한다.
상세한 구성 원칙은 지난 10월 글 [개인연금 포트폴리오 가이드 및 운용 전략 (2025년 10월)] 참조하기 바란다.
개인연금 포트폴리오 종묵 구성과 운용 전략
| 종류 | 펀드명 | 비중 | 편입출 |
|---|---|---|---|
| 국내주식형 | 다올VIP스타셀렉션증권자투자신탁(주식)CPe | 15% | 보유 |
| 국내주식형 | 에셋플러스코리아리치투게더증권자투자신탁1호(주식) C-Pe | 15% | 보유 |
| 해외주식형 | 다올중국1등주증권자투자신탁 Ce | 10% | 보유 |
| 해외주식형 | 삼성글로벌휴머노이드로봇증권자투자신탁UH(주식) C-Pe | 10% | 보유 |
| 해외주식형 | 한국투자글로벌AI&반도체TOP10증권자투자신탁UH(주식) C-Pe | 10% | 보유 |
| 해외주식형 | NH-Amundi글로벌우주항공증권자투자신탁H Ce | 10% | 보유 |
| 해외주식형 | 삼성글로벌ChatAI증권자투자신탁UH(주식) C-Pe | 10% | 보유 |
| 해외주식형 | 카디안글로벌리더스증권자투자신탁(주식) C-P2E | 20% | 보유 |
실전 가이드: 포트폴리오 적용 및 리밸런싱
에셋플러스코리아리치투게더 보유 근거
에셋플러스코리아리치투게더는 2025년 10월 기준 연초 수익률 약 73%, 3개월 수익률 약 30%를 기록하며 뛰어난 성과를 내고 있다. 이 펀드는 시장 변화에 흔들리지 않고 국내 산업 내 1등 기업에 집중 투자하는 확고한 철학을 가진 펀드다.
경기 상승과 하락 국면에서도 1등 기업이 경쟁력을 강화하며 시장 점유율을 확대하는 것에 주목한다. 기술 변화, 제도 개편, 인수합병 등 외부 환경 변화에 유연하게 적응할 수 있는 1등 기업을 엄선해 투자한다.
에셋플러스 고유의 ‘Step5 분석프로세스’를 통해 산업의 지속 가능성, 성장성, 경쟁력 등을 철저히 평가하며 장기적 관점에서 기업 가치를 중시한다. 이러한 철학과 전략은 꾸준한 장기 수익률로 이어지고 있다.
다올VIP스타셀렉션과 에셋플러스코리아리치투게더는 오랫동안 뛰어난 성과와 고유의 투자철학을 유지해 온 명품 펀드들이다. 시장에 흔들리지 않는 장기 성과를 기대하며 선별한다.
다올중국1등주 지속 보유 근거
중국시장은 2025년 하반기에도 변동성이 크다. 정부의 경기부양책과 통화완화로 단기 회복세는 이어지지만, 부동산 경기 침체, 미중 무역 갈등, 내수심리 약화 등의 리스크도 상존한다.
이러한 시장 상황 속에서도 중국의 1등주들이 경쟁력을 유지하고 있어, 변동성이 큰 시장이라도 1등주 중심 투자를 권한다. 다올중국1등주증권자투자신탁은 이러한 철학에 맞춰 안정적이고 장기적인 성장이 기대되는 중국 내수 및 기술 섹터 1등주에 집중 투자하기 때문에 선택할 만한 펀드다.
요약하면, 중국시장은 성장과 불안을 함께하나, 딱 하나의 펀드를 장기투자한다면? 이라는 관점에서 이 펀드를 선택했다.
미래기술섹터 집중
휴머노이드로봇, 글로벌AI, 반도체, 우주항공, ChatAI 등은 모두 미래를 지향하는 신기술 섹터이다. 지구의 미래를 보고 장기간 포트폴리오에 묵혀두기 적합하다. 다양한 섹터가 부담스럽다면, 피델리티글로벌테크놀로지 펀드 등 대표 기술 펀드 하나로 통합해도 무방하다.
카디안글로벌리더스 유지
카디안글로벌리더스는 미래 성장 가능성이 높은 혁신 산업과 글로벌 주요 기업에 집중 투자한다. 전문 연구진의 엄밀한 분석을 바탕으로 안정성과 성장성을 동시에 추구한다. 불확실한 시장 환경에서도 견고한 성과를 내며 장기 투자에 적합한 펀드다.
전체 포트폴리오가 지나치게 공격적이라 판단된다면 이 펀드의 비중을 늘려 방어력을 확보한다. 글로벌 지향 펀드이므로 유사한 성격의 펀드로 대체해도 운용에 큰 차이는 없다. 다만, 의외로 국내 은행권에 운용하는 상품리스트에서 대안을 선택하기 어렵다는 아쉬움이 있다.
독자 여러분의 2025년 11월 성공적인 투자를 기원드리며 다음 달에 뵙기를 기대한다.
